Conectando clientes aos mercados – e talentos às oportunidades

Com 4.300 funcionários e mais de 400.000 clientes de varejo e institucionais em mais de 80 escritórios espalhados pelos cinco continentes, somos um fornecedor listado na Fortune 100 e listado na Nasdaq, conectando clientes aos mercados globais – com foco em inovação, conexão humana e fornecendo soluções mundiais produtos e serviços de primeira classe para todos os tipos de investidores.

O Senior AML Compliance Associate é responsável por realizar diligências sobre clientes e investigações aprofundadas em contas que exigem revisões de prevenção à lavagem de dinheiro, além de atualizações periódicas de KYC. Essa pessoa também irá tratar escalamentos e solicitações recebidas pelo departamento. Entre suas tarefas, está avaliar as informações recebidas, identificar fatores de risco e apresentar um parecer fundamentado em pesquisas investigativas aplicadas aos Oficiais de PLD. Deve possuir compreensão avançada de contas corporativas complexas e estruturas societárias, experiência na condução de diligências extensas em clientes de alto risco e sólido conhecimento das normas FINCEN CDD Rule, BSA, USA Patriot Act e requisitos da OFAC.

Connecting clients to markets – and talent to opportunity.

With 4,500+ employees and over 300,000 commercial, institutional, payments, and retail clients, we operate from more than 70 offices spread across six continents. As a Fortune 100, Nasdaq-listed provider, we connect clients to the global markets – focusing on innovation, human connection, and providing world-class products and services to all types of investors.

The Senior AML Compliance Associate is responsible for conducting financial crime compliance investigations involving high-risk customers. Core responsibilities include performing enhanced due diligence on existing accounts subject to AML reviews, as well as carrying out periodic activity assessments. The individual will handle escalations and inquiries within the AML function, evaluate information to identify risk factors, and deliver well-documented assessments to AML Officers based on investigative research.

The role requires strong expertise in reviewing complex corporate account structures, proven experience in conducting in-depth due diligence on high-risk customers, and good knowledge of key U.S. regulatory requirements, including the FinCEN CDD Rule, Bank Secrecy Act (BSA), USA PATRIOT Act, and OFAC sanctions compliance.

• Realizar diligência aprimorada em contas complexas e clientes de alto risco
• Preparar memorandos de achados e avaliações (Desenvolver templates de EDD e CDD junto à equipe)
• Conduzir revisões periódicas de EDD e remediações
• Lidar com escalamentos do front office ou das equipes de onboarding
• Garantir que potenciais clientes indesejados, relacionamentos ou clientes encerrados sejam incluídos na lista interna de restrição
• Colaborar com a equipe para desenvolver procedimentos operacionais aprimorados
• Atualizar as listas de EDD e PEP; realizar revisões periódicas conforme necessário
• Dar orientação, quando solicitado, às equipes de onboarding sobre requisitos documentais adicionais e alertas que exijam escalonamento
• Revisar e avaliar alertas escalados (triagem de nomes para notícias negativas, PEPs e potenciais correspondências com sanções)
• Trabalhar em estreita colaboração com stakeholders de diferentes departamentos
• Apoiar o Gestor de Escalamentos AML na melhoria dos processos existentes das funções de KYC/EDD rotineiras (BAU), quando necessário

• Conduct financial crime compliance investigations on high-risk customers.
• Perform enhanced due diligence (EDD) reviews of existing customer accounts.
• Carry out periodic activity assessments to identify unusual or suspicious patterns.
• Manage escalations and inquiries within the AML function.
• Evaluate customer information, assess risk factors, and provide clear, documented findings to AML Officers.
• Support the AML program by ensuring adherence to regulatory requirements.
• Handle AML escalations

• Must have 2-5 years previous experience working directly in AML Financial Crime Compliance Department within Financial Services (Private Banking, Broker Dealer or Wholesale/Investment Banking)
• Conduct financial crime investigations/extensive enhanced due diligence and activity reviews
• Must have experience performing customer activity reviews
• Must have good communication and writing skills
• Ability to collaborate, build relationships and work across the organization in a multi-site matrix environment
• Must have experience using investigation tools such as Lexis Nexis, Dow Jones/Factiva or similar systems
• CAMS Certified (or willing to obtain within 18 months)
• Bachelor's degree/University degree

Work environment:

• Office located in São Paulo
• Hybrid model (4 days/week in the office, 1 day/week remote)

Benefits:

• Medical and life insurance
• Public Transportation Voucher
• Meal and food allowances
• TotalPass or Gympass

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